נקודת איזון

מאמרים על כלכלת המשפחה

כיצד לבחור יועץ כלכלי?

אהבת מה שקראת?

ניתן להירשם כאן ולקבל עדכון בכל פעם שעולה תוכן חדש באתר
(בערך פעם בחודש):

עקבו אחרי בפייסבוק:

פוסטים קודמים:

מיוחד ליום האישה: ראיון עם איה תמרי – יועצת לכלכלת המשפחה

יום האישה הבינלאומי הוא הזדמנות נהדרת לחגוג את הישגיהן של נשים בכל תחומי החיים, כולל בתחום הכלכלי. לכבוד היום המיוחד הזה, אני שמחה לשתף אתכם בראיון מרתק שערכתי עם איה תמרי, יועצת לכלכלת משפחה מוערכת.בראיון, איה משתפת אותנו בתובנותיה לגבי האתגרים וההזדמנויות הייחודיים שעומדים בפני נשים בכל הנוגע לניהול הכספים של המשפחה. היא נותנת טיפים מעשיים כיצד להתמודד עם חובות, לחסוך כסף ולתכנן את העתיד הכלכלי.

להמשך קריאה »

בחירת יועץ כלכלי היא החלטה חשובה שתשפיע רבות על עתידכם הפיננסי. יועץ מקצועי ומיומן יכול לעזור לכם להגדיר יעדים כלכליים, לפתח תוכנית פעולה שתסייע לכם להשיג אותם, ולנהל את הכספים שלכם בצורה יעילה ונכונה.

עם זאת, לא כל יועץ כלכלי מתאים לכל אחד. לפני שאתם מחליטים על יועץ, חשוב שתשקלו מספר גורמים:

1. מהם הצרכים שלכם?

לפני שאתם מתחילים לחפש יועץ, חשוב שתגדירו מהם הצרכים שלכם ומה המטרות שלכם בייעוץ כזה. האם אתם זקוקים לעזרה בתכנון פרישה? בניהול ההוצאות וההכנסות? בהשקעות? בתכנון לטווח רחוק? ברגע שתדעו מה אתם מחפשים, תוכלו לצמצם את החיפוש שלכם ליועצים המתמחים בתחום הרלוונטי.

2. מהי ההשכלה והניסיון של היועץ?

חשוב לוודא שהיועץ שבו אתם בוחרים הוא בעל השכלה וניסיון רלוונטיים. ודאו שהיועץ הוא הכשרה רלבנטית, ושהוא בעל ניסיון מעשי בתחום שבו אתם זקוקים לעזרה.

3. מהי גישתו של היועץ?

חשוב לבחור יועץ שגישתו מתאימה לכם. ישנם יועצים שמתמקדים בתכנון פיננסי לטווח ארוך, וישנם יועצים שמתמקדים בפתרון בעיות פיננסיות מיידיות. חשוב לבחור יועץ שתוכלו להרגיש בנוח איתו ועם גישתו. חשוב שתהיה לכם כימיה טובה עם היועץ, ושתרגישו נוח להעלות בפניו את כל המידע הרלבנטי.

4. כמה עולה הייעוץ?

שכר הטרחה של יועצים כלכליים יכול להשתנות בהתאם להשכלה, ניסיון ומומחיות. חשוב לברר מראש מהו שכר הטרחה של היועץ, מה כולל הייעוץ, האם היועץ יהיה זמין לכם גם בין הפגישות ולמשך כמה זמן יימשך תהליך הייעוץ. כדאי מאוד לוודא שעלות הייעוץ מתאימה לתקציב שלכם.

5. האם יש לכם המלצות על יועצים?

כדאי לבקש המלצות על יועצים כלכליים מחברים, בני משפחה או קולגות. ייתכן שאנשים שאתם מכירים וסומכים עליהם כבר עברו תהליך של בחירת יועץ ויוכלו לתת לכם המלצות טובות.

טיפים נוספים:

קבלו מספר הצעות מחיר לפני שאתם מחליטים על יועץ.
ודאו שהיועץ עובד בצורה שקופה ומספק לכם את כל המידע הרלוונטי.
אל תחששו לשאול שאלות ולבקש הבהרות.
זכרו: אתם הלקוחות, ואתם אלה שקובעים מי ינהל את הכספים שלכם.

לסיכום:

בחירת יועץ כלכלי היא החלטה חשובה שתשפיע רבות על עתידכם הפיננסי. הקפידו לבחור יועץ בעל השכלה וניסיון רלוונטיים, שגישתו מתאימה לכם ושהוא עובד בצורה שקופה ומקצועית.

 

רוצים לקבוע איתי פגישה? לברר עוד פרטים לגבי גישת הייעוץ שלי ולמה בדיוק תוכלו לצפות בתהליך הייעוץ ?
שלחו לי וואטסאפ או צרו קשר דרך האתר

אהבת את הפוסט? יש לך מה להוסיף או להעיר? אשמח לתגובה

כתיבת תגובה

מדוע חשוב ללמד את הילדים על כסף?

רוצה לתת לילדים שלך התחלה טובה לחיים? למד.י אותם על ניהול הכסף. במאמר זה תוכלו לקרוא על היתרונות הרבים של חינוך פיננסי לילדים. קראו וגלו כיצד תוכלו גם אתם לעזור לילדים לפתח את הכישורים הדרושים להם כדי להצליח כלכלית.

טעויות בניהול תקציב משפחתי

5 טעויות שאנשים עושים בניהול התקציב המשפחתי

ניהול תקציב הוא צעד ראשון והכרחי בדרך לניהול כלכלי נכון, אולם ישנן כמה טעויות נפוצות שאנשים עושים בתכנון וניהול התקציב שלהם. ריכזתי עבורכם את הטעויות העיקריות שאנשים עושים בניהול התקציב המשפחתי שלהם

טיפים לחיסכון בהוצאות בתקופת משבר כלכלי

טיפים לחיסכון בהוצאות בתקופת משבר כלכלי

מאות אלפי ישראלים מרגישים בחודשים האחרונים עליה בהוצאות החודשיות שלהם. אחד הגורמים העיקריים לכך הוא העלאת הריבית במשק ובעקבותיה העלייה בהחזר החודשי של המשכנתאות וההלוואות. אבל יוקר המחייה צפוי לעלות ולהכביד על משקי הבית עוד יותר, עם העליות הצפויות במחירי המזון הבסיסיים, הטואלטיקה ואף עליות נוספות בריבית של בנק ישראל.
במאמר שכתבתי צירפתי טיפים לחיסכון בהוצאות משק הבית וכן רעיונות להגדלת הכנסה. היכנסו לקריאת המאמר המלא