למה חשוב להגיע מוכנים?

הפגישה הראשונה היא הצעד הראשון בדרך לשיפור ההתנהלות הכלכלית של המשפחה שלכם. כדי שנוכל למצות את הזמן בצורה היעילה ביותר ולספק לכם תובנות מעשיות כבר מהפגישה הראשונה, חשוב להגיע עם המידע הדרוש.

אם ניתן, מומלץ להוריד את הנתונים לקבצי אקסל ולשלוח אליי במייל לפני הפגישה. כך אוכל לבחון את הנתונים מראש ולחסוך זמן יקר בפגישה עצמה.

מסמכים שכדאי להביא לפגישה

נתוני חשבונות והכנסות:

• פירוט חשבונות בנק וכרטיסי אשראי של 3 חודשים אחרונים.

• פירוט הכנסות – תלושי שכר ואם יש הכנסות נוספות (כגון שכירות, עבודות צדדיות ועוד).

• פירוט חסכונות – בבנקים ובגופים חוץ-בנקאיים.

התחייבויות והלוואות:

פירוט הלוואות הכולל:

• סכום הלוואה מקורי.

• גובה הריבית.

• מספר תשלומים.

• יתרת ההלוואה.

• כמה תשלומים נותרו.

• אם יש משכנתא – דוח יתרות לסילוק של המשכנתא.

נתונים פיננסיים נוספים (לשלב הבא):

בהמשך התהליך יהיה צורך גם במסמכים הבאים:

• דוח אחרון מקרן הפנסיה / ביטוחי מנהלים / קרנות השתלמות.

• פירוט ביטוחים מאתר "הר הביטוח".

איך לשלוח את המסמכים?

אם ניתן, מומלץ לשלוח את הנתונים מראש במייל, כך שנוכל לייעל את הפגישה ולהתמקד בהבנת המצב ובבניית תוכנית פעולה.

יש לכם שאלות? אני כאן לכל שאלה – מוזמנים ליצור קשר!

מחכה לכם בפגישה,

ענת צלניקר – ייעוץ לכלכלת המשפחה