מאמרים בנושא לקראת תהליך ליווי כלכלי

פגישת ייעוץ כלכלי עם ענת צלניקר ולקוחה סביב שולחן עבודה בבית מואר

איך נראית פגישת ייעוץ כלכלי ומה באמת קורה בה

הרבה אנשים שומעים את הביטוי "פגישת ייעוץ כלכלי" ומדמיינים משהו מלחיץ.אקסלים, נזיפות, מישהו שיגיד להם שהם לא מתנהלים נכון. במציאות, פגישת ייעוץ כלכלי טובה נראית אחרת לגמרי.זו פגישה שעוזרת לעשות סדר, להבין מה באמת קורה עם הכסף בבית, ולהחזיר תחושת שליטה. המאמר הזה מסביר בדיוק מה קורה בפגישה כזו, למי היא מתאימה, ואיך אפשר לדעת אם זה הזמן הנכון לקבוע פגישה. מהי פגישת ייעוץ כלכלי? פגישת ייעוץ כלכלי למשפחה היא מפגש מקצועי שבו בוחנים את כל התמונה הכלכלית של הבית.הכנסות,

המשך קריאה »
זוג יושב יחד עם יועץ וצופה במסך מחשב בחיוך

כיצד לבחור יועץ כלכלי?

בחירת יועץ כלכלי היא החלטה חשובה שתשפיע רבות על עתידכם הפיננסי. יועץ מקצועי ומיומן יכול לעזור לכם להגדיר יעדים כלכליים, לפתח תוכנית פעולה שתסייע לכם להשיג אותם, ולנהל את הכספים שלכם בצורה יעילה ונכונה.

המשך קריאה »
מתי לפנות ליועץ לכלכלת המשפחה

מתי לפנות ליועץ לכלכלת משפחה?

בתקופות מסויימות בחיים רבים מרגישים שהם לא מנהלים את כספם בצורה נכונה וזקוקים לעזרה מקצועית בנושא. הסיבות מאוד מגוונות, ביניהן – מינוס בחשבון הבנק, הלוואות מרובות שמכבידות על ההתנהלות הכלכלת השוטפת, חסכונות לא מספיקים, סכום גבוה שהתקבל ומתלבטים כיצד לנהוג איתו, שינויים בחיים כמו לידה, שינויים תעסוקתיים או משפחתיים ועוד.  כל הגורמים בשילוב חוסר ידע ולחץ מוגזם עלולים לגרום למתח רב ולעיתים אף לביצוע פעולות לא מועילות ואף מזיקות שיכולות להקשות על המצב הכלכלי עוד יותר, במקום להקל עליו.   

המשך קריאה »
כל מה שצריך לדעת על ייעוץ לכלכלת המשפחה

איך בוחרים יועץ לכלכלת המשפחה

כאשר עלה לראשונה הרעיון ללכת לייעוץ לכלכלת המשפחה, התנגדתי. אין לי כוח להתמודד עם מספרים, עם טבלאות, להיכנס לחשבון הבנק. זה גם עולה יותר מדי וגם ככה אין לי זמן. חוץ מזה, התחלתי כבר מאה פעם לרשום הוצאות ולעשות תקציב ולא הגעתי לשום מקום. למה שהפעם הזו תהיה אחרת? גם הרעיון שמישהו אחר יראה את חשבונות הבנק, ידע כמה אנחנו מרוויחים ועל מה אנחנו מוציאים הרתיע אותי, ויותר מהכל, הפחיד אותי שמישהו ישים לי מראה ויגיד שיש לנו בעיה. הרי

המשך קריאה »